【反詐宣傳】沒錢、賺錢、“洗錢”，就在一線之間

導言：我是一名普普通通的年輕人，我身上沒有錢，我不可能碰上電信網絡詐騙，直到有一天...

身邊事兒

我是一名普普通通的年輕人

我身上沒有錢

我不可能碰上電信網絡詐騙

直到有一天...

不法分子利用社交軟件

向我發來了兼職廣告

找了些看似合理的理由

再加點利益誘惑

讓我提供了銀行賬戶

為他們轉了幾筆賬

然后...

我就成了“洗錢工具人”

真實案例

慌稱電商公司避稅，實為“洗錢”

2023年4月份的一天，資陽的一名20歲在校大學生張某到轄區派出所，向民警坦白了其在不法分子引誘下，提供自己及表姐銀行卡幫助接收網絡犯罪資金的詳細經過。經了解，張某是普通高校的一名大三學生，平時空閑的時候喜歡做點兼職賺錢。

幾天前，張某瀏覽“小紅書”APP時，附近陌生人發來消息，對方稱是某電商公司工作人員，需要找人提供銀行卡來幫公司套現，并解釋是通過這種方式來進行合理避稅，能夠少繳納13%的稅款，并且向張某承諾事后可以向其支付其中2%作為報酬。

01

編造

謊言

02

高利

引誘

張某開始還擔心上當受騙，特意去網上搜索了什么是合理避稅，發現確實有這種事情，并且想到自己也沒有錢，如果對方是騙子根本騙不了自己。就這樣，張某欣然同意了對方。

隨后，對方約張某到校外某茶樓一包間內見面。張某到場后，對方來的兩人讓張某提供銀行卡，并用張某手機下載數字人民幣APP。期間對方一直操作張某手機、銀行卡2個多小時，因張某銀行卡限額2萬，對方共接收資金2萬元，并通過數字人民幣將全部資金轉移。事后對方支付張某400元報酬，要求張某繼續提供其他銀行卡。

此時張某并未覺察異常，第二天又介紹表姐提供銀行卡給對方，也是接受、轉移資金2萬元。

直到第三天張某接到公安機關電話，才意識到前兩天轉的帳都是涉詐資金。

最后，張某某受到了法律的嚴厲制裁，并納入了銀行管控黑名單，淪為被懲戒的對象。

普法

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》

第三十一條　任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。

第三十八條　組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

提醒

1、保管好自己的電話卡、物聯網卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等，不提供自己實名制賬戶給他人使用。

2、提高法律意識，拒絕從事任何違法犯罪活動或者為違法犯罪活動提供幫助。

3、合理合法使用本人的金融賬戶。不出借、出租、出售任何形式的個人金融賬戶，包括銀行賬戶、三方支付賬戶、支付二維碼等。

4、不要輕信所謂輕松把錢賺的網絡兼職，很可能陷入“洗錢”陷進或者遭遇電信詐騙。

5、提高個人信息保護意識，不要輕易泄露銀行賬戶、密碼、短信驗證碼、手機號等重要個人信息。